对公账户申请书(精品2篇)。

对公账户申请书 篇1

随着气温的几度下降，日子又一次进入了12月，望着满天飞舞的雪花，我才意识到20xx年即将过去了。这一年是收获的一年，也是创新的一年，这一年随着我行业务的进一步发展，我行跨出了转型发展的重要一步——跨区域经营。20xx年，我行确定了在朔州设立分行的目标，并于xx年月取得了相关单位的经营许可。20xx年x月朔州分行大楼正式开始装修，并于5月底基本完成，我作为电子银行部的一名员工，怀着对大同商行的深厚感情，以及为大同商行在朔州开拓一片天地的豪情壮志，主动报名来到了朔州分行工作，一转眼半年过去了，下面就把我这半年来的思想和工作情况作一个总结汇报：

一、在新工作岗位上个人的思想情况

来到朔州分行后，我以十二分的热情投入到工作当中，建行初期，各种事情较多，不管大事小情只要是我看到的或是听到的，我都要主动去做好，需要与同事配合的，我都尽力配合，需要自己完成的，我都是尽职尽责。分行领导根据我以往的工作专长和个人能力，安排我主管分行电子银行部工作，看到分行领导对自己的信任，想到自己由一名普通的员工变成一名管理者，我的心情既激动又紧张，静下心来仔细想想，在工作上，与我以前所作的工作差别不大，我对自己还是信心十足的，相信自己肯定能完成领导的交办的所有事情，但想到自己以前是做具体工作的，没有任何管理经验，现在行领导让自己全面负责分行电子银行部的工作，心里又有些发虚，害怕自己不能把整个部门的工作做好，辜负了领导对自己的信任，但转念又一想，经验是积累的，没有人生下来就什么都会，心中的热情又一次高涨起来，自己暗暗下定决心，一定要紧密的团结在裴行长周围，一切以裴行长马首是瞻，在裴行长的带领和指引下，发挥自己的特长和专长，把分行的科技工作做好。wj62.com

二、年度工作完成情况

1、分行中心机房建设及管理

朔州分行作为我行第一个跨区域经营行，各项基础设施建设是必不可少的，而中心机房的建设更是重中之重，分行电子银行部设立以后，立即投入到了中心机房的建设和调试工作中，分别对机房内的各种设备进行了测试和试运行，在最短的时间内保证了机房的正常的运行，为分行的员工培训和试营业做出了一定的贡献。目前分行中心机房已正式设入使用，我部也制定了相应的机房管理和出入制度，进一步保证了中心机房的安全运行。

2、分行网络的建设

机房建设完成后，部门的主要工作就是分行内、外网络的建设，经过与相关运营商的协商，线路租用事项很确定下来，IP地址的规划和分配也在短时间内完成，经过与总行科技部门的配合，于7月底分行内网、外网全部连通。

3、分行通信网络系统建设

分行大楼装修完成后，由我部门牵头，与联通公司合作，为分行建设了通信网络系统，到目前为止，共安装固定电话16部，个人手机业务办理30多笔，租用2M业务网专线一条，10M互联网专线一条。按照我行为异地分支机构，长途电话较多的特点，经我部门与联通公司谈判，我行固定电话全部为90元包月套餐，及大的结省了通讯费用，并增加了大同市商业银行朔州分行的彩铃，提高了我行的社会形象。

4、申报材料的提交

我部配合客户经理部，风险管理部等相关部门，共同制定了朔州分行的相关体系申报材料，为加入人民银行各类报送系统和金融城域专网作出了一定的贡献。

5、分行营业部各类设备的调试、安装

建行初期，我部在人员少，任务的急的情况下，为分行营业部安装终端设备10余台，各类打印机16台，业务用电脑7台，这些设备全部进行了检测和调试，保证设备全部运行正常，并为这些设备进行了IP地址分配和网络连接，目前这些设备已全部连入我行业务专网，且都运行正常。

6、人员培训

7月中旬，在分行的组织下，我部对营业部所有业务人员进行了电脑知识，以及业务办理过程中，用机操作注意事项的培训，极大的'丰富了业务人员的电脑知识水平和上机操作实战能力。

7、机关部室电子设备安装、网络调试

为分行机关各部室安装了若干台电脑及打印设备，并为包括营业部在内的各部室调试联通了各种人民银行、银监局的报送系统。

8、制度建设

我部门建立后，根据总行下发的组织架构及岗位设立情况，编写了部门职责，各岗位职责等；制定了互联网使用注意事项、中心机房管理制度，机房出入制度和机房运行日志。配合分行制度建设，做到了制度上墙。

9、系统保护定级工作的完善

我部门配合公安机关，做好信息系统安全保护定级工作，下发各类定级保护文件，按照公安机关的检查要求，制定了相应的制度和发文成立了领导小组。并由我部牵头，组织分行相关人员参加了公安机关举办的信息系统安全员培训。

10、病毒系统安全建设

我部为分行所有电脑安装了360杀毒软件和360安全卫士软件，建立了病毒监测机制和定期更新病毒库、定期杀毒制度，为分行电脑安全运行起到了保驾护航的作用。

时间如流水，不知不觉中，旧的一年就要过去了，新的一年已朝着的我们快步走来了。朔州分行这艘大船承载着一代商行人的希望与梦想，正在新一年的朝阳中缓缓的起航，虽然我们还会有颠簸还会有坎坷，但我相信，只要我们全体同仁紧密团结在裴行长周围，心往一处想，劲往一处使，那么在裴行长的带领下，朔州分行一定会走出一条伟大的开拓之路，走出一个光辉灿烂的美好明天。

总结写到最后写成了抒情，不过都是有感而发，言归正传，回顾20xx的工作，虽然做了很多，也写了很多，但还是不能把工作中的点点滴滴都囊括，虽然做出了一点小小的成绩，但距离领导的要求和自己心中的目标还相差很远，在新的一年中，我一定要努力提升自己的思想、业务、管理水平，向有经验、做的好的同事学习，带领分行电子银行部，在裴行长的领导和指引下，做出更大的成绩，把部门的工作职能发挥的更好。

对公账户申请书 篇2

为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据《关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知》的文件要求，我部组织会出人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我部所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。现将自查情况汇报如下：

一、基本情况

我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个、一般账户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。至20xx年4月1日以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。

二、具体情况

（一）银行结算账户的的管理和开立情况

1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。

2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。

3、开立的基本存款账户、预算单位专用存款账户和临时存款账户，均经过人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。

（二）银行结算账户的使用情况

1、银行结算账户资金使用管理符合要求，无收购资金转入个人银行卡、个人结算账户的现象。

2、严格审核客户身份资料信息。法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，审查其授权书，与其身份证件或其他证明文件核对一致，并通过联核查系统对其身份进行核查。

3、基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的开立严格执行核准制度，并通过人民币银行结算账户管理系统申请核准或报备。专用存款账户的开立具有合法依据。

4、严格一般存款户取现管理，一般存款账户在综合业务系统中均设置为不可取现，无违规支取现金的行为。

5、及时准确向账户系统报备信息。新开立的单位银行结算账户，自开立之日起3日后方可输付款业务。单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

6、按照规定办理银行结算账户的变更。对相关文件的真实性、完整性、合规性进行审查，及时办理变更手续。

（三）票据业务自查情况

1、严密审核、受理支票业务，同城票据的'提出、提入及退票均按照相关规定办理。

2、我部结算收费、中间业务收费标准均参照总、分行相关收费标准，及时纠正错误的收费标准。

3、办理银行承兑汇票承兑、贴现时，对资料严格审查，对票据查验执行经办行初查，市分行复查的双线查验制度，并向省分行进行资料的报备。

（四）支付系统自查情况

1、大额往账业务均由主管在行内系统授权后及时在人行前置机上授权，处理时间控制在十分钟之内。

2、及时接收当日他行来账业务及查询业务，查询业务一般当日进行回复。

3、小额定期借记业务均进行及时回执，无借记业务包处于“已超期”的现象。总之，通过这次自查，使我部的银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。